Общая процедура KYC для индивидуальных клиентов
Рекомендации по необходимым документам KYC для клиентов — физических лиц
Какой документ я могу использовать в качестве удостоверения личности?
- Действительный и непросроченный паспорт, национальное удостоверение личности или водительские права в зависимости от страны проживания.
- Убедитесь, что фотографии документов четкие, видны все их углы и стороны, и никакая информация не закрыта.
- Обратите внимание, что скриншоты, фотографии копий документов, а также изображения, измененные в редакторах фотографий, не принимаются.
- Рекомендуется загружать документ, удостоверяющий личность, с фотографией, передающей ваши самые недавние черты лица.
- Если в документе, удостоверяющем личность, есть поле для подписи, убедитесь, что подпись поставлена.
Какой документ я могу использовать в качестве подтверждения адреса?
- Мы принимаем:
-
- Банковские выписки, счета за коммунальные услуги, счета за Интернет/кабельное телевидение/домашний телефон, налоговые декларации, счета за муниципальный налог и справки государственного образца о месте жительства, выданные в течение последних 3 месяцев.
- Мы не принимаем:
- Счета за мобильную связь, медицинские счета, чеки на покупки, выписки из страховых полисов или адреса абонентов.
- Ваше имя и адрес должны быть четко видны на документе. В некоторых юрисдикциях, где в качестве подтверждения адреса принимается документ, удостоверяющий личность, вы можете использовать свой документ в качестве подтверждения адреса. Однако в этом случае необходимо загрузить другой документ в качестве удостоверения личности.
- Убедитесь, что фотографии документов четкие, видны все их углы и стороны, а информация не закрыта.
- Обратите внимание, что скриншоты, фотографии копий документов, а также изображения, измененные в редакторах фотографий, не принимаются.
Нужно ли мне загружать какие-либо другие документы, кроме удостоверения личности и подтверждения адреса?
- Некоторым клиентам может быть предложено предоставить документы, подтверждающие источник средств, и/или легально признанные документы на проживание, такие как вид на жительство или виза.
- В зависимости от вашего выбора, вы можете загрузить один из следующих документов в качестве источника средств:
-
- Выписки с банковского счета за последние 3 месяца;
- 3 справки о заработной плате или доходах, выданные за последние 6 месяцев;
- Последняя декларация о доходах;
- Выписка со счета инвестиций/ценных бумаг за последние 3 месяца;
- Кредитный договор;
- Последняя выписка о размере пенсии;
- Другие документы, такие как свидетельство о продаже имущества/недвижимости, наследство и т.д.