個人客戶的一般 KYC 流程
個人客戶所需 KYC 文件的指導方針
可作為身分識別使用的文件有哪些？
- 有效未到期的護照、國民身分證或駕駛執照（根據適用的國家/地區）
- 請確保文件的圖片清晰、完整顯示四角和四邊，而且資訊均未被遮蓋。
- 請注意，不接受螢幕截圖、文件副本翻拍照片，以及在照片編輯工具中修改的影像。
- 建議上傳附照片的身分證明文件，且須使用與近期臉部特徵相符的照片。
- 如果您的身分證明文件簽名失敗，請確定附有簽名。
可作為地址證明使用的文件有哪些？
- 我們接受：
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- 銀行對帳單、水電費帳單、網際網路/有線電視/家用電話線路帳單、稅額申報表、市政稅帳單，以及過去 3 個月內核發的政府核發居留證明書。
- 我們不接受：
- 行動電話帳單、醫療費用、購物收據、保險對帳單或訂單地址。
- 在文件上的姓名和地址應清晰可見。對於某些接受身分證明文件作為地址證明的司法管轄區，您可以將其作為地址證明使用。但是，還是必須上傳不同文件以作為身分證明文件。
- 請確保文件的圖片清晰、完整顯示四角和四邊，而且資訊均未被遮蓋。
- 請注意，不接受螢幕截圖、文件副本翻拍照片，以及在照片編輯工具中修改的影像。
是否需要上傳身分證明文件或地址證明除外的任何其他文件？
- 某些客戶可能必須提供資金文件來源和/或合法居留文件，例如居留許可證或簽證。
- 根據您的選擇，可上傳下列任一文件作為資金來源：
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- 過去 3 個月內核發的銀行對帳單；
- 過去 6 個月內核發的 3 份薪資或收入明細表；
- 最近申報的所得稅單；
- 過去 3 個月的投資/證券帳戶對帳單；
- 貸款協議；
- 最新核發的退休金明細表；
- 資產/財產銷售證明、遺產證明等其他文件。