Proceso general del KYC para clientes individuales
Indicaciones sobre la documentación KYC obligatoria para clientes individuales
¿Qué documento de identificación puede utilizar?
- Un pasaporte válido y vigente, un documento nacional de identidad o el permiso de conducir en algunos países.
- Compruebe que las fotografías de los documentos sean claras, incluyan todas las esquinas y lados, y no quede ninguna información cubierta.
- Tenga en cuenta que no aceptamos capturas de pantalla, fotos de copias de los documentos ni imágenes alteradas con editores.
- Le recomendamos que suba un documento de identidad con una foto lo más parecida a su aspecto actual.
- Si su documento de identidad tiene un campo para la firma, asegúrese de que incluya la firma.
¿Qué documento puedo utilizar como prueba de dirección?
- Aceptamos:
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- Extractos bancarios, facturas de servicios, facturas de teléfono fijo/internet/TV por cable, declaraciones fiscales, impuestos locales y certificados de residencia emitidos por órganos gubernamentales con una antigüedad máxima de tres meses.
- No aceptamos:
- Facturas de telefonía móvil, facturas de servicios médicos, recibos de compras, extractos de prestaciones de seguros o apartados de correos.
- El nombre y la dirección deben ser claramente visibles en el documento. En algunas jurisdicciones en las que el documento de identidad se acepta como prueba de dirección, puede utilizar este documento como prueba de dirección, pero deberá utilizar otro tipo de documento para validar su identidad.
- Asegúrese de que las fotos de los documentos sean claras e incluyan todas las esquinas y lados, y que ninguna información quede tapada.
- No admitimos capturas de pantalla, fotos de copias de documentos ni imágenes alteradas con editores.
Además de la prueba de dirección y el documento de identidad, ¿debo subir algún otro documento?
- A algunos clientes se les puede pedir que proporcionen documentos de origen de los fondos y/o documentos de residencia reglamentarios, tales como el permiso de residencia o el visado.
- En función de su elección, puede subir uno de los siguientes documentos como prueba de origen de los fondos:
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- Extracto bancario de los últimos tres meses.
- Tres nóminas de los últimos seis meses.
- Última declaración de la renta.
- Extracto de la cuenta de inversión/cartera de valores de los últimos tres meses.
- Contrato de préstamo.
- Último estado de pensión emitido.
- Otros (por ejemplo, prueba de compra de activos/propiedades, herencias, etc.)