El estado del KYC pone «Verificado», ¿qué significa?
Significa que nuestro sistema o nuestro equipo de validación manual ha verificado su KYC. No es necesario que realice ninguna otra acción en relación con el proceso KYC.
Recuerde que debe cumplimentar la reclamación antes de las 16:00 EST del 29 de septiembre de 2023.
El estado del KYC pone «Procesándose», ¿qué significa?
Significa que, en este momento, nuestro sistema está comprobando la información y los documentos subidos. El estado puede tardar hasta una hora en actualizarse. Vuelva a comprobarlo en breve.
No es necesario que espere a que la revisión se haya completado para consultar el saldo y presentar una reclamación. Debe presentar su reclamación antes de las 16:00 EST del 29 de septiembre de 2023, independientemente del estado del KYC. Tenga en cuenta que los deudores pueden oponerse a las asignaciones de las reclamaciones. Si se presentan objeciones, el titular de la cuenta puede proporcionar más información del KYC a los deudores para resolver la objeción a la reclamación.
El estado del KYC pone «En espera», ¿qué significa?
Significa que el perfil KYC está en proceso de revisión manual. Tenga en cuenta que debido al alto volumen de reclamaciones de clientes, la revisión manual puede tardar más de 30 días laborables en completarse.
No tiene que esperar hasta que se complete la revisión manual para consultar el saldo y enviar una reclamación. La reclamación debe presentarse antes de las 16:00 EST del 29 de septiembre de 2023, independientemente del estado del KYC.
Tenga presente que es posible que un miembro de nuestro equipo de soporte KYC se ponga en contacto con usted por correo electrónico con peticiones especiales, incluso después de las 16:00 EST del 29 de septiembre de 2023.
El equipo de soporte KYC NO le pedirá documentos identificativos ni pruebas de su dirección por correo electrónico. Siempre se le pedirá que suba los documentos directamente en la página KYC del portal de reclamaciones.
Debe tener en cuenta que los deudores pueden oponerse a la asignación de las reclamaciones. Si se presentan objeciones, el titular de la cuenta puede proporcionar más información del KYC a los deudores para resolver la objeción de la reclamación.
Mi estado KYC pone «Documento solicitado», ¿qué significa?
Significa que se le ha pedido que aporte información/documentos adicionales. Haga clic en el enlace “Iniciar KYC” y proporcione la información/documentos solicitados.
No es necesario que espere a que se complete la revisión para consultar el saldo y enviar su reclamación. Debe presentar la reclamación antes de las 16:00 EST del 29 de septiembre de 2023, independientemente del estado del KYC.
Tenga en cuenta que los deudores pueden oponerse a la asignación de las reclamaciones. Si se presentan objeciones, el titular de la cuenta puede proporcionar información adicional del KYC a los deudores para resolver la objeción de la reclamación.
¿Qué ocurre si el estado del KYC dice «Sin verificar»?
Significa que no se pudo completar la verificación de la documentación que proporcionó.
Aun así, dado que no es requisito indispensable contar con el estado verificado del KYC, puede proceder a enviar su reclamación. La reclamación debe presentarse antes de las 16:00 EST del 29 de septiembre de 2023, independientemente del estado del KYC.
Tenga en cuenta que si el titular de la cuenta envía una prueba de la reclamación, pero no envía la documentación del KYC solicitada antes de la fecha límite, se considerará «Sin verificar». En relación con todas las reclamaciones de clientes sin verificar, los deudores pueden (i) admitir las reclamaciones sin la información KYC solicitada u (ii) oponerse a la asignación de las pruebas de las reclamaciones del cliente y reclamaciones programadas de manera combinada, notificando a todos los titulares sobre la base de, entre otras cosas, documentación insuficiente, y solicitar a los titulares el envío de la información KYC requerida. En el supuesto de que se presente una objeción, los titulares de las reclamaciones de cliente tienen la opción de enviar la información KYC solicitada a los deudores para resolver la objeción en relación con la reclamación.