Procedura KYC generale per i clienti individuali
Linee guida sui documenti KYC obbligatori per i clienti individuali
Quale documento posso usare come documento d'identità?
- Un passaporto, una carta d'identità o una patente di guida in corso di validità, a seconda del paese applicabile.
- Assicurati che le immagini dei documenti siano nitide, che mostrino tutti gli angoli e i lati e che tutte le informazioni riportate risultino visibili.
- Ricorda che non sono ammessi screenshot, foto di fotocopie dei documenti e immagini alterate nei programmi per la modifica delle foto.
- Consigliamo di caricare un documento d'identità con una foto che rispecchia i tuoi lineamenti più recenti.
- Se il documento d'identità comprende un campo per la firma, assicurati che sia firmato.
Quale documento posso usare come prova dell'indirizzo?
- Sono ammessi:
-
- Estratti conto bancari, bollette delle utenze, bollette di Internet, TV via cavo, telefono fisso, dichiarazioni dei redditi, imposte comunali e certificati di residenza emessi da un'autorità pubblica negli ultimi 3 mesi.
- Non sono ammessi:
- Bollette del telefono cellulare, fatture di spese mediche, ricevute di acquisto, documenti assicurativi o indirizzi di caselle postali.
- Il tuo nome e il tuo indirizzo devono essere ben visibili sul documento. In alcune giurisdizioni che accettano il documento d'identità come prova dell'indirizzo, è possibile utilizzare un documento d'identità come prova dell'indirizzo. In questo caso è però necessario caricare una altro documento come documento d'identità.
- Assicurati che le immagini dei documenti siano nitide, che mostrino tutti gli angoli e i lati e che tutte le informazioni riportate risultino visibili.
- Ricorda che non sono ammessi screenshot, foto di fotocopie dei documenti e immagini alterate nei programmi per la modifica delle foto.
Devo caricare altri documenti oltre al documento d'identità e alla prova dell'indirizzo?
- Potremmo chiedere ad alcuni clienti di fornire documentazione dell'origine dei fondi e/o documenti di residenza legale come un visto o un permesso di soggiorno.
- Potrai caricare uno di questi documenti a tua scelta come prova dell'origine dei fondi:
-
- Estratti conto bancari emessi negli ultimi 3 mesi;
- 3 buste paga emesse negli ultimi 6 mesi;
- L'ultima dichiarazione dei redditi presentata;
- Estratto conto di investimento/titoli per gli ultimi 3 mesi;
- Contratto di finanziamento;
- L'ultimo certificato della cassa pensionistica emesso;
- Altri documenti come prova della vendita di beni/proprietà, eredità ecc.