KYC-richtlijnen voor particuliere klanten

Algemeen KYC-proces voor particuliere klanten

Richtlijnen voor vereiste KYC-documenten voor particuliere klanten

Welk document kan ik als ID gebruiken?

• Een geldig en niet verlopen paspoort, nationaal identiteitsbewijs of rijbewijs, afhankelijk van het land waar je woont.
• Let erop dat de foto's van je documenten goed zichtbaar zijn, dat alle hoeken en kanten te zien zijn en dat er geen informatie bedekt is.
• Let op: schermafbeeldingen, foto's van kopieën van documenten en afbeeldingen die zijn gewijzigd in fotobewerkingsprogramma's zijn niet toegestaan.
• We adviseren om een ID te uploaden met een foto die lijkt op je meest recente gezichtskenmerken.
• Als je identiteitsdocument een veld voor je handtekening heeft, zorg er dan voor dat het ondertekend is.

Welk document mag ik gebruiken als bewijs van adres?

• We accepteren:

• • Bankafschriften, facturen van nutsbedrijven, rekeningen van internet/kabel-tv/huistelefoon, belastingaangiften, gemeentelijke belastingaanslagen en door de overheid afgegeven woonplaatsverklaringen die in de afgelopen 3 maanden zijn verstrekt.

• We accepteren niet:
  • Rekeningen van mobiele telefonie, medische rekeningen, aankoopbewijzen, verzekeringsafschriften of postbusadressen.

• Je naam en adres moeten goed zichtbaar zijn op het document. In bepaalde rechtsgebieden waarin een identiteitsdocument wordt geaccepteerd als bewijs van adres, kun je je identiteitsbewijs gebruiken als bewijs van adres. Je moet dan echter wel een ander document uploaden als je identiteitsbewijs.
• Let erop dat de foto's van je documenten goed zichtbaar zijn, dat alle hoeken en kanten te zien zijn en dat er geen informatie bedekt is.
• Let op: schermafbeeldingen, foto's van kopieën van documenten en afbeeldingen die zijn gewijzigd in fotobewerkingsprogramma's zijn niet toegestaan.

Moet ik naast mijn identiteitsbewijs en bewijs van adres ook nog andere documenten uploaden?

• Bepaalde klanten kunnen worden gevraagd om documenten van de financieringsbron en/of wettelijk geaccepteerde verblijfsdocumenten, zoals een verblijfsvergunning of visum, te verstrekken.
• Naar keuze kun je een van de volgende documenten uploaden als financieringsbron:

• • Bankafschriften van de afgelopen 3 maanden;
  • 3 salaris- of inkomstenstroken van de afgelopen 6 maanden;
  • De laatst ingediende belastingaangifte;
  • Afschrift van beleggingen/effecten van de afgelopen 3 maanden;
  • LLeningsovereenkomst;
  • Laatste uitgegeven pensioenafschrift;
  • Andere zoals verkoopbewijzen van activa/vastgoed, erfenissen enz.