Processo geral de KYC para clientes individuais
Diretrizes sobre os documentos de KYC necessários para clientes individuais
Que documento posso usar como identificação?
- Um passaporte válido e não expirado, carteira de identidade nacional ou carteira de motorista, dependendo do país aplicável.
- Verifique se as fotos de seus documentos estão claras, mostram todos os cantos e lados, e se nenhuma informação está coberta.
- Observe que capturas de tela, fotos de cópias de documentos e imagens alteradas em editores de fotos não são aceitáveis.
- É recomendável que você faça o upload de uma identificação com uma foto que se assemelhe às suas características faciais mais recentes.
- Se o seu documento de identidade tiver um campo de assinatura, certifique-se de que ele esteja assinado.
Que documento posso usar como comprovante de endereço?
- Aceitamos:
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- Extratos bancários, contas de serviços públicos, contas de internet/TV a cabo/telefone residencial, declarações de imposto de renda, contas de imposto municipal e certificados de residência emitidos pelo governo nos últimos 3 meses.
- Não aceitamos:
- Contas de telefone celular, contas médicas, recibos de compras, declarações de seguro ou caixa postal.
- Seu nome e endereço devem estar claramente visíveis no documento. Para certas jurisdições onde o documento de identidade é aceito como comprovante de endereço, você pode usar sua identificação como comprovante de endereço. No entanto, você deve fazer o upload de um documento diferente como sua identificação.
- Verifique se as fotos de seus documentos estão claras, mostram todos os cantos e lados, e se nenhuma informação está coberta.
- Observe que capturas de tela, fotos de cópias de documentos e imagens alteradas em editores de fotos não são aceitáveis.
Preciso fazer o upload de outros documentos além da identificação e comprovante de endereço?
- Certos clientes podem ser solicitados a fornecer documentos de origem de fundos e/ou documentos de residência legalmente aceitos, como autorização de residência ou visto.
- Dependendo da sua escolha, você pode fazer o upload de um dos seguintes documentos como origem de fundos:
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- Extratos bancários emitidos nos últimos 3 meses;
- 3 holerites ou contracheques emitidos nos últimos 6 meses;
- Última declaração de imposto de renda apresentada;
- Extrato de conta de investimentos/títulos nos últimos 3 meses;
- Contrato de empréstimo;
- Última declaração de pensão emitida;
- Outros, como prova de vendas de ativos/imóveis, herança etc.