Processo KYC geral para clientes individuais
Diretrizes sobre os documentos KYC necessários para clientes individuais
Que documento posso utilizar como identificação?
- Um passaporte válido e não expirado, um documento de identificação nacional ou uma carta de condução, consoante o país em questão.
- Certifique-se de que as fotografias dos seus documentos são nítidas, mostram todos os cantos e lados e que nenhuma informação está coberta.
- Tenha em atenção que não são aceites capturas de ecrã, fotografias de cópias de documentos e imagens alteradas em redatores de fotografias.
- Recomenda-se que carregue um documento de identificação com uma fotografia que se assemelhe às suas características faciais mais recentes.
- Se o seu documento de identificação tiver um campo de assinatura, certifique-se de que está assinado.
Que documento posso utilizar como comprovativo de morada?
- Aceitamos:
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- Extratos bancários, faturas de serviços públicos, faturas de internet/televisão por cabo/linha telefónica doméstica, declarações fiscais, faturas de impostos municipais e certificados de residência emitidos pelo governo nos últimos 3 meses.
- Não aceitamos:
- Faturas de telemóvel, faturas médicas, recibos de compras, extratos de seguros ou endereço postal.
- O seu nome e endereço devem estar claramente visíveis no documento. Em determinadas jurisdições onde o documento de identificação é aceite como comprovativo de morada, pode utilizar o seu BI como comprovativo de morada. No entanto, tem de carregar um documento diferente como documento de identificação.
- Certifique-se de que as fotografias dos seus documentos são nítidas, mostram todos os cantos e lados e que nenhuma informação está coberta.
- Tenha em atenção que não são aceites capturas de ecrã, fotografias de cópias de documentos e imagens alteradas em redatores de fotografias.
Preciso de carregar mais algum documento para além do BI e do comprovativo de morada?
- Pode ser solicitado a alguns clientes que forneçam documentos de origem dos fundos e/ou documentos de residência legalmente aceites, como uma autorização de residência ou um visto.
- Dependendo da sua escolha, pode carregar um dos seguintes documentos como fonte de fundos:
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- Extratos bancários emitidos nos últimos 3 meses;
- 3 folhas de salário ou de rendimentos emitidas nos últimos 6 meses;
- Última declaração de imposto sobre os rendimentos;
- Declaração de conta de investimento/valores mobiliários dos últimos 3 meses;
- Contrato de empréstimo;
- Último extrato de pensão emitido;
- Outros, como comprovativos de venda de bens/propriedades, herança, etc.