Allgemeiner KYC-Prozess für Privatkunden
Richtlinien zu erforderlichen KYC-Dokumenten für Privatkunden
Welches Dokument kann ich als Ausweis verwenden?
- Je nach Land einen gültigen und noch nicht abgelaufenen Reisepass, Personalausweis oder Führerschein.
- Bitte versichern Sie sich, dass die Bilder Ihrer Dokumente deutlich sind, alle Ecken und Seiten zeigen und keine Informationen verdeckt sind.
- Screenshots, Fotos von Dokumentenkopien und Bilder, die in Bildbearbeitungsprogrammen verändert wurden, sind nicht zulässig.
- Am besten laden Sie einen Ausweis mit einem Foto hoch, das Ihren aktuellen Gesichtszügen entspricht.
- Sollte Ihr Ausweisdokument ein Unterschriftsfeld haben, müssen Sie sicherstellen, dass das Dokument unterschrieben ist.
Welches Dokument kann ich als Adressnachweis verwenden?
- Wir akzeptieren folgende Dokumente:
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- Kontoauszüge, Rechnungen von Versorgungsunternehmen, Internet-/Kabelfernsehen-/Haustelefonrechnungen, Steuererklärungen, Abrechnungen von Gemeindesteuern und staatliche Wohnsitzbescheinigungen, die innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt wurden.
- Diese Dokumente akzeptieren wir nicht:
- Mobilfunkrechnungen, Arztrechnungen, Quittungen für Einkäufe, Versicherungsauszüge oder Postanschrift.
- Ihr Name und Ihre Adresse müssen auf dem Dokument deutlich sichtbar sein. In gewissen Gerichtsbarkeiten, in denen ein Ausweisdokument als Adressnachweis akzeptiert wird, dürfen Sie Ihren Ausweis als Adressnachweis verwenden. In diesem Fall müssen Sie jedoch ein anderes Dokument als Ihren Ausweis hochladen.
- Bitte versichern Sie sich, dass die Bilder Ihrer Dokumente deutlich sind, alle Ecken und Seiten zeigen und keine Informationen verdeckt sind.
- Screenshots, Fotos von Dokumentenkopien und Bilder, die in Bildbearbeitungsprogrammen verändert wurden, sind nicht zulässig.
Muss ich außer meinem Personalausweis und einem Adressnachweis noch weitere Dokumente hochladen?
- Es kann sein, dass bestimmte Kunden aufgefordert werden, Dokumente über die Herkunft der Gelder und/oder gesetzlich anerkannte Aufenthaltsdokumente wie eine Aufenthaltsgenehmigung oder ein Visum vorzulegen.
- Als Geldquelle können Sie wahlweise eines der folgenden Dokumente hochladen:
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- Kontoauszüge der letzten 3 Monate;
- 3 Gehalts- oder Einkommensnachweise, die innerhalb der letzten 6 Monate ausgestellt wurden;
- die zuletzt eingereichte Einkommensteuererklärung;
- Anlage-/Wertpapierkontoauszüge der letzten 3 Monate;
- einen Darlehensvertrag;
- den letzten Rentenbescheid
- Sonstiges, wie z. B. Nachweise über den Verkauf von Vermögenswerten/Eigentum, Erbschaften usw.