個人のお客様の一般的なKYCプロセス
個人のお客様に求められるKYC書類に関するガイドライン
身分証明書として使用できる書類は何ですか?
- 有効かつ期限切れではないパスポート、マイナンバーカード、運転免許証（国により異なります）。
- 書類を撮影した写真が鮮明で、角や側面がすべて写り、隠れている情報がないことを確認してください。
- スクリーンショット、書類のコピーの写真、写真編集ツールで加工された画像は身分証明書として認められませんのでご注意ください。
- 現在の顔に近い顔写真がある身分証明書をアップロードすることをお勧めします。
- 身分証明書に署名欄がある場合は、署名があることを確認してください。
住所証明として使用できる書類は何ですか?
- 以下の書類を使用できます。
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- 銀行取引明細書、公共料金請求書、インターネット/ケーブル テレビ/家庭用電話回線の請求書、確定申告書、市税請求書、過去3か月以内に発行された政府発行の居住証明書。
- 以下の書類は使用できません。
- 携帯電話の請求書、医療費の請求書、買物の領収書、保険の明細書、または注文書の住所。
- お客様の名前と住所が書類上ではっきりと確認できる必要があります。身分証明書類が住所証明として認められる特定の法域では、身分証明書を住所証明として使用できます。ただし、別の文書を身分証明書としてアップロードする必要があります。
- 書類の写真が鮮明で、書類の角や側面がすべて写り、隠れている情報がないことを確認してください。
- スクリーンショット、書類のコピーの写真、写真編集ツールで加工された画像は住居照明として認められないことに注意してください。
身分証明書と住所証明書の他にアップロードする必要がある書類はありますか?
- お客様によっては、資金源の書類および/または滞在許可証やビザなどの法的に認められた居住書類の提出を求められる場合があります。
- 資金源の書類として、以下のいずれかの書類ををアップロードできます。
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- 過去3か月以内に発行された銀行取引明細書。
- 過去6か月以内に発行された給与明細書または収入明細書3回分。
- 直近の所得税申告書。
- 過去3か月間の投資/有価証券口座明細書。
- ローン契約書。
- 発行された最新の年金明細書。
- その他、資産/不動産の売却証明書、相続証明書など